“當我們提起筆寫下這封感謝信時,內(nèi)心的感激之情如翻涌的海浪,久久無法平息,每一個字句,都承載著我們對貴行深深的敬意與無盡的感恩……”近日,金先生給工商銀行常州分行寫了一封感謝信,感謝他們跨越重洋,為他追回了被騙的63萬歐元。
跨越重洋為客戶追回被騙的63萬歐元
據(jù)悉,該案犯罪分子作案手段之隱蔽、涉案金額之大、追款距離之遠,均創(chuàng)我省銀行業(yè)反詐紀錄。
金先生在新北區(qū)創(chuàng)辦了一家高科技企業(yè)。去年12月19日晚8時,公司財務(wù)經(jīng)理發(fā)現(xiàn),公司合伙人之一、一家法國供應(yīng)商的郵箱賬號被盜,使一筆原應(yīng)匯給供應(yīng)商的63萬歐元貨款匯到了騙子指定的英國某銀行賬戶。“63萬歐元折合人民幣近500萬元,對于我們這樣的初創(chuàng)企業(yè)來說,是一筆重大損失。”金先生立即報警,但由于中英國情不同,對于這筆巨款能否追回,金先生心里沒底。
金先生公司所在的國際業(yè)務(wù)主辦行——工商銀行常州分行當機立斷,決定幫金先生追回損失,踐行“金融為民”的大行擔當。
事發(fā)當晚,該行連夜啟動重大突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)機制,成立了多部門聯(lián)合組成的專項工作組,會同金先生及常州市公安反詐中心多次研討電詐資金追回方案。次日,該行專項工作組通過SWIFT系統(tǒng),溯源到了63萬歐元的流向,這筆款項已流轉(zhuǎn)至詐騙分子在英國某銀行的賬戶。
由于跨境交易資金動態(tài)狀況、境外銀行結(jié)算法規(guī)差異等復(fù)雜情況,單憑客戶本人或警方與英國銀行溝通,會耽擱時間,很可能導(dǎo)致錢被騙子快速提走。該行充分利用大行的資源優(yōu)勢,通過境外分支機構(gòu)——工行法蘭克福分行向英國某銀行發(fā)送緊急撤回報文,并通過客戶與當?shù)鼐?、當?shù)毓?yīng)商進行協(xié)調(diào),形成合力,及時凍結(jié)了款項。在近2個月的跨境溝通期間,工行常州分行向英國某銀行發(fā)送報文18次,工行法蘭克福分行向英國某銀行發(fā)送報文10次。終于,今年2月11日,多方努力下,金先生被騙的63萬歐元被追回了。
工行的行動不僅得到客戶贊揚,也獲得我市警方的高度認可。近日,常州市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機制辦公室也給工行常州分行發(fā)來感謝信。
據(jù)悉,去年以來,工行常州分行各營業(yè)網(wǎng)點主動勸阻堵截網(wǎng)絡(luò)電信詐騙14起,金額115.71萬元。
“未經(jīng)許可 嚴禁轉(zhuǎn)載”
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責編: 孫婷婷